股权托管机构黑名单要来了！《商业银行股权托管办法》发布

【前言】

为加强商业银行股权管理,提升商业银行股权信息透明度,做好商业银行股权穿透式监管,依据《商业银行股权管理暂行办法》,银保监会近日印发《商业银行股权托管办法》(以下简称《托管办法》),其主要内容是明确股权托管方式、股权托管机构应具备的条件以及对违规行为的处分措施等。

根据《托管办法》,监管部门将建立股权托管机构黑名单制度。

杜绝股权形式托管

所谓股权托管,依照《托管办法》规定,是指商业银行与托管机构签订服务协议,委托其管理商业银行股东名册,记载股权信息以及代为处理相关股权管理事务。

股票在A股上市或在新三板挂牌的商业银行,按要求其股权均需集中存管到法定的证券登记结构。其他商业银行应自行选择符合一定条件的托管机构。

《托管办法》共四章二十一条,分为总则、商业银行股权的托管、监督管理和附则。

据银保监会有关负责人介绍,银保监会在发布《托管办法》的同时,还发布了相关通知,对商业银行股权托管和股权确权工作作出过渡期安排。对于至今未托管的商业银行,应在2020年6月底前按《托管办法》要求完成托管；已托管、但不符合《托管办法》要求的,应在同一时间期限内完成整改；对于股权确权,应当与股权托管工作同时进行,商业银行应在2020年6月底前完成不低于80%的股权确权,在2021年12月底前完成全部股权的确权(因特殊原因无法确权的除外)。

这位负责人说,虽然2018年初银保监会就印发了《商业银行股权管理暂行办法》,其中明确提出商业银行应建立股权托管制度。但是现实中存在一些不规范之处,如托管机构服务水平参差不齐,部分商业银行还存在股权“形式托管”实际未托管的现象,未能发挥股权托管的作用。这就使得《托管办法》出台成为必要。

托管机构应符合要求

托管机构分为两类,一类是必须由证券登记结算机构托管的,另一类是商业银行自行选择的。

这位负责人在回答记者提问时说,现实中有些托管机构存在硬性条件不足的现象。因此,对于证券登记机构,《托管办法》明确应符合十项条件,其中就有硬件方面的要求,亦有包括从业人员等方面的要求。

具体而言,托管机构应是中国境内依法设立的企业法人,拥有不少于两年的登记托管业务经验；具有提供股权托管服务必须的场所和设施,具有便捷的服务网点或者符合安全要求的线上服务能力；具有熟悉商业银行股权管理法律法规以及相关监管规定的管理人员；具有健全的业务管理制度、风险防范措施和保密管理制度；具有完善的信息系统,能够保证股权信息在传输、处理、存储过程中的安全性,具有灾备能力。

对于商业银行自行选择的托管机构,《托管办法》要求其应具备完善的信息系统。

这一信息系统能够完整支持托管机构按规定提供各项股权托管服务,系统服务能力应能满足银行股权托管业务的实际需要；股权托管业务使用的服务器和存储设备应能够自主维护、管理；系统安全稳定运行,未出现重大故障且未发现重大安全隐患；业务连续性应能满足银行股权管理的连续性要求,具有能够全面接管业务并能独立运行的灾备系统等。

托管机构有保密义务

托管机构首要的一项义务是保密义务。《托管办法》规定,商业银行选择的托管机构应对处理商业银行股权事务过程中所获取的数据和资料予以保密,即便协议终止,仍要履行保密义务。

在商业银行与托管机构签订的协议中,商业银行应向托管机构提供完整及时准确的股东名册、股东信息以及股权变动、质押、冻结等情况和相关资料,这些内容都属于商业银行的商业秘密。

当然,在双方签订的协议中,托管机构应承诺勤勉尽责地管理股东名册,记载股权的变动、质押、冻结等状态,采取措施保障数据记载准确无误,并按照约定向商业银行及时反馈。

托管机构的另一项义务是,要按照监管要求向银保监会或其派出机构报送相关信息。并且对于商业银行的异常或违规行为要向监管部门报告。

建立托管机构黑名单

依照《托管办法》对于托管机构的要求,一旦托管机构被监管机构列入黑名单,商业银行应与其解除服务协议。

银保监会有关负责人说,为解决一些商业银行公司治理薄弱出现的股权乱象,加强穿透式监管,强监管是《托管办法》的重要内容。

商业银行未按照要求进行股权托管的,向托管机构提供虚假信息的,股权变更按规定应当经监管部门审批而未经批准仍向托管机构报送的,或者不履行服务协议规定,造成托管机构无法正常履行协议的；银保监会责令更换托管机构,拒不执行的,以及其他违反股权托管相关监管要求的。

商业银行只要有上述行为之一,银保监会或其派出机构,将采取责令其限期改正监管措施；逾期未改正的,银保监会或其派出机构可以区别情形,按照银行业监督管理法第三十七条的规定采取相应的监管措施(包括暂停部分业务,停止批准开办新业务,限制分红,停止批准新增分支机构等等)；情节严重的,可根据银行业监督管理法第四十六条、第四十八条的规定实施行政处罚。

对于托管机构来说,《托管办法》明确,银保监会建立托管机构黑名单制度,通过全国信用信息共享平台与相关部门或政府机构共享信息。

（来源：法制日报—法制网）