2018年重要监管政策信息汇编（三）

今天我们继续梳理2018年重要的监管信息：

过渡期整改收紧：资管行业15大相关政策信息扰动市场

除以上几部正式政策文件外，关于资管新规的其它一些政策信息从未停歇，主要集中在大资管行业的过渡期整改方面。

（1）2018年4月3日，央行发布《关于加大通过互联网开展资产管理业务整治力度及开展验收工作的通知》，先于资管新规对互联网资产管理业务进行规范。

（2）2018年5月10日，监管机构就资管新规给出意见，要求必须提前完成整改，新增资产必须对应新产品。

（3）2018年5月14日，监管机构正计划限制部分结构性存款产品的发行。

（4）2018年5月16日，部分机构因合格投资者的标准认定问题，被中基协暂停销售私募产品。

（5）2018年5月17日，灵活配置类混合型基金和量化基金可能被暂停审批。

（6）2018年5月21日，监管部门窗口指导基金公司，要求分级基金需要提前完成转型。

（7）2018年5月21日，带有“人工智能”字样的基金产品被拒绝备案。

（8）2018年5月24日，深圳证监局：严控私募资管产品新增流动性风险，持续推进资管业务打破刚性兑付

（9）2018年5月30日，证监会发布《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》

（10）2018年6月1日，证监会通过修订资管月报填报指引的形式按照资管新规的要求进一步明确了非标资产，并进行列举。

（11）2018年6月5日，地方证监局要求按期限上报资产管理业务整改方案

（12）2018年6月11日，部分金融资产交易所接近监管口头通知，要求不能面向个人投资者募集资金。

（13）2018年7月5日，北京银监局对未进行向上穿透的两家信托公司开出罚单。

（14）2018年12月7日，银保监会官方网站公布10张罚单，其中有6张涉及到银行理财，这应该是今年下半年以来银保监会层面首次开出并公布的罚单。

（15）2018年12月12日，监管部门对已发或拟发养老目标基金的公司进行窗口指导，要求对养老目标基金单独设置考核机制，重点考核基金经理3年及以上中长期业绩，不再进行短期业绩评价和宣传。

配套设施逐步完善：大资管行业12大配套实施陆续推进

在正式监管文件之外，相应的配套政策紧紧跟随，主要包括银登中心、中国银行业理财登记托管中心、中信登、中国信托业协会、中保登等负责基础设施领域的主管部门。

（1）2018年4月9日，国务院办公厅发布《关于全面推进金融业综合统计工作的意见》，统一大资管行业信息统计工作。

（2）2018年5月25日，银登中心召开银行业信贷资产登记流转业务信息披露与估值工作座谈会。

（3）2018年6月12日，银登中心发布《关于信贷资产登记流转业务标准合同文本（2018年6月修订版）》及《主协议（2018年6月修订版》的通知。

（4）2018年6月20日，中保保险资产登记交易系统有限公司（简称中保登）正式对外发布首批业务制度。

（5）2018年6月27日，央行发布《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》，明确公司、合伙企业、信托、基金开户均需穿透识别受益所有人。

（6）2018年7月15日，中国银行业理财登记托管中心董事长梅世云表示，自2018年10月1日起，将对所有新发行的银行理财产品实行投资人信息登记。

（7）2018年8月7日，中信登发布《信托登记管理细则》，对五大信托登记类型的操作流程进一步细化。

（8）2018年9月18日，中国信托业协会发布《信托公司受托责任尽职指引》

（9）2018年9月26日，银登中心成立信贷资产流转业务法律专业委员会和会计专业委员会。

（10）2018年9月19日，中国登记结算发布关于修订《特殊机构及产品证券账户业务指南》的通知，对其开立证券账户的规则要求进行了调整，明确了统一账户开立要求。

（11）2018年10月8日，银登中心召开信贷资产流转业务法律专业委员会、会计专业委员会座谈会，组织法律、会计专家签署《关于三种信贷资产流转业务模式的法律关系和破产隔离问题的备忘录》和《关于三种信贷资产流转业务模式会计问题的备忘录》，就信贷资产债权转让、信贷资产收益权转让、信贷资产信托受益权转让三种业务模式中的相关法律意见和会计处理达成共识。

（12）2018年11月26日，一行两会和外管局联合发布了《关于印发<金融机构资产管理产品统计制度>和<金融机构资产管理产品统计模板>的通知》（银发[2018]299号）。

以上是今天小编为大家梳理的2018年重要的监管信息，希望对大家有帮助。